Главная В стране и мире СМИ рассказали о существовании в банках неофициальных черных списков

СМИ рассказали о существовании в банках неофициальных черных списков

0 second read
0
0
0

Российские банки предпочитают избегать процедуры реабилитации клиентов-отказников, не оформляя их включение в черный список официально, выяснило издание «Коммерсантъ».

СМИ рассказали о существовании в банках неофициальных черных списковМеханизм двухуровневой реабилитации тех, кто столкнулся с отказом банка в обслуживании или проведении операции, заработал во второй половине апреля.

Однако кредитные организации, чтобы минимизировать свои хлопоты, стали нередко включать клиентов в черные списки, не сообщая им их статус и не передавая информацию в Росфинмониторинг.

Такие «недоотказы» нигде не фиксируются, так как физлица, как правило, не настаивают на документальном закреплении.

В крупных банках с большой розницей доля полноценных отказов с сообщением в Росфинмониторинг сейчас не превышает 0,01 % общего количества отказов, сообщают источники «Коммерсанта». Иными словами, реабилитация практически не работает.

Одной из причин является то, что крупные банки выявляют сомнительные транзакции в автоматическом режиме. Это приводит к тому, что в черные списки зачастую попадают все подозрительные клиенты.

Читайте нас в Яндексе

Загрузить больше публикаций
Загрузить еще от Виталий Кузнецов
Загрузить еще в В стране и мире

Смотрите также

Государство защитит пенсионные накопления граждан при смене пенсионного фонда

Желание увеличить свои пенсионные накопления, переведя их из одного в другой негосударстве…